Комплаенс — общая теория
Соответствие нормативным требованиям является ключом к предотвращению рисков, связанных с несоблюдением санкционных правил — каждый раз перед отправкой Платежа через TKEY7, Участники должны подтверждать, что все необходимые проверки соответствия были проведены в отношении Плательщика и конечного Бенефициара.
Чтобы гарантировать соблюдение международного и внутреннего законодательства, Участники должны извлекать конфиденциальные данные из финансового сообщения pacs.008 и следовать необходимым шагам по обеспечению соответствия (AML/KYC) в отношении Платежа с помощью собственной серверной системы, затем подтверждать выполнение проверки с помощью отправки финансового сообщения tkey.001 в TKEY7.
Служба контроля
На уровне TKEY7 реализована внутренняя Служба контроля, которая ведёт Реестр кредитовых переводов и позволяет Пользователю-Суперадминистратору управлять Запрещённым списком финансовых учреждений, стран и валют на основе регламента TKEY7, и по мере необходимости устанавливать или отменять ограничения на проведение транзакций Участником.
На основании реализованной бизнес-логики, которая имплементируется внутренней Службой контроля, в будущем TKEY7 планирует предоставлять услуги комплексных проверок для соответствия нормативным требованиям.